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商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括（ ）。
A . 客户群对理财产品收益率的要求B . 客户群对理财产品流动性的要求C . 客户群风险整体承受能力D . 客户群对理财产品需求规模的预估E . 客户群对理财产品安全性的要求
银行从业考试题库 第115页
银行从业考试题库
下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（ ）。
A . 对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系B . 接受银行业监管部门的监管C . 商业保密与知识产权保护D . 不得利用个人理财服务规避监管要求E . 反洗钱
某银行近期推出两款外汇结构性存款理财产品。A产品的名义收益率为5％，协议规定的利率区间为o～4％；B产品的名义收益率为6％，协议规定的利率区间为0～3％，其他条件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在o～3％之间，60天的利率在3％～4％之间，其他时间利率则高于4％。关于A、B两款产品，说法正确的有（ ）。
A . A产品的实际收益率为4．17％B . A产品的实际收益率为3．33％C . B产品的实际收益率为4％D . D B产品的实际收益率为5％E . B产品的实际收益率高予A产品的实际收益率
理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的有（ ）。
A . 理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险B . 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略C . 股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率D . 公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率E...
理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（ ）。
A . 开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B . 理财计划用来投资与管理客户的资金C . 为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D . 购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最...
银行业从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（ ）。 ①不得利用兼职岗位为本机构谋利； ②对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉； ③离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密； ④不得代表所在机构对外发布消息。
A . ①②③B . ②③④C . ①③D . ①②③④
基金收益分配的形式一般包括（ ）。
A . 分配现金B . 现金分红C . 分配利息D . 分配基金单位E . 红利再投资
下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是（ ）。
A . ①客户选择开办实物黄金的网点办理业务B . ②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员C . ③填写实物黄金购买申请表D . ④收取或代保管黄金产品、成交单及发票E . ①④③②F . ①③②④G . ①④②③H . ②④③①
下列关于变异系数的说法，正确的是（ ）。
A . ①变异系数用来衡量单位预期收益率所承担的风险B . ②变异系数越大，表示投资项目风险越大，越不应该进行投资C . ③项目A的预期收益率为7.5%，标准差10%，则其变异系数为0.75D . ④项目B的预期收益率为4%，标准差3%，则...
启迪金融意识是（ ）的重要内容。
A . 知识维护B . 顾问业务C . 咨询维护D . 交叉销售
根据生命周期理论，个人在青年期的理财特征为（ ）。
A . 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B . 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C . 愿意承担一些风险，积累资产D . 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（ ）年。
A . 5B . 10C . 15D . 20
客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于 （ ）。
A . 温和进取型B . 中庸稳健型C . 温和保守型D . 非常保守型
